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    投資詐騙陷阱多,認清這4類常見圈套,不只預防被騙還能避免成為共犯

    投資詐騙陷阱多,認清這4類常見圈套,不只預防被騙還能避免成為共犯

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    近幾年,隨著網路科技的快速發展,投資詐騙手法層出不窮,甚至越來越真、招數越來越多,讓人防不慎防!從早期的老鼠會、非法吸金,到現在利用社群媒體、Line/FB等通訊軟體管道,以高報酬、低風險的話術誘騙民眾投資,詐騙案件頻傳,受害者遍及各行各業、各個年齡層。台灣詐騙集團猖獗,面對五花八門的投資陷阱,一般人該如何分辨真假?萬一不幸成為受害者,又該如何自保,避免財產損失擴大?

    記住以下幾種投資詐騙的常見模式、話術,並提供一些刑事法律知識,幫助大家面對投資詐騙有一定警覺性,並提供法律途徑,協助你遭遇詐騙時,能夠及時採取行動,保護自身權益。

     

    1. 投資詐騙的常見模式與話術

    詐騙集團最擅長利用人性的弱點,如貪婪、恐懼、不熟悉投資管道等,設計出各種話術和陷阱,誘騙民眾上當。以下列舉幾種常見的投資詐騙模式:

    「高報酬、低風險」話術永遠不變

     這是最常見也最古老的詐騙話術,詐騙集團會以「保證獲利」、「穩賺不賠」、「高報酬、低風險」等話術吸引民眾投資,但實際上這些投資標的,往往並不存在或風險極高,等到民眾察覺異狀時,通常為時已晚追不回資產。

    「名人光環」加持,增強說服力

    詐騙集團會盜用名人、網紅或專家學者的名義,在社群平台或通訊軟體上發布投資訊息,利用民眾對名人的信任感,誘使民眾加入投資群組或購買特定商品,藉此詐取財物。大家在瀏覽社群時,

    也要開始學習辨明名人的真實性,現在盜用粉絲團名稱,發文紀錄都能相當仿真,因此不要看見某某名人背書,就認為該資訊百分百為真,凡事小心多幾步確認真偽,都能幫助自己守住錢財。

    「假投資平台」以假亂真

    近幾年也常出現,設假相當真實的投資平台或網站,並利用精美包裝和專業術語,營造出正規合法、值得信賴的假象,誘騙民眾註冊帳號並投入資金。這些平台往往只存在於網路上,實際上並未進行任何投資行為,等到民眾想要提領獲利時,才會發現帳號已被凍結或平台無預警關閉。

    「人頭帳戶」躲避追查

    還有一種不一定是本身被騙,但在不知不覺中成為詐騙共犯!典型就是詐騙集團,經常利用人頭帳戶來收取和轉移詐騙所得,增加警方追查的難度。他們會以「提供工作機會」、「協助代收款項」、「借用帳戶」等名義,誘騙民眾提供自己的銀行帳戶或金融卡,一旦民眾將帳戶交出,很有可能成為詐騙共犯。

     

     

    2.詐騙行徑推陳出新,如何防範投資陷阱?

    面對日新月異的詐騙手法,一般平民百姓更要提高警覺,小心謹慎,才能避免落入投資陷阱。以下提供幾個防範投資詐騙的建議:

    「天上掉下來的禮物」通常暗藏陷阱

    投資理財務必透過合法管道,切勿輕信來路不明的投資訊息,尤其是在網路上看到「保證獲利」、「穩賺不賠」等誇大不實的廣告,更要提高警覺,避免落入詐騙集團的圈套。我們從小就聽過「天下沒有白吃的午餐」,但當真有吸引人的資訊,出現在我們眼前時,往往就會被一時的貪念沖昏頭,不自覺的走進詐騙集團的陷阱當中。

    投資前應做好功課,了解投資標的

    投資是自己的事情,不要單方面聽某老師、某網紅提供的資訊,任何投資都要自己做足功課,充分了解投資標的、運作模式、風險,切勿因為一時的衝動,就將金錢投入不熟悉的投資項目。

    選擇合法立案的金融機構

    選擇投資管道時,建議只選擇合法立案的金融機構,並確認其是否具有相關的營業執照、許可證照,避免將資金投入非法或不肖業者手中。其中也要注意,對方是否是「真的合法立案金融機構」,有很多網路資訊會以仿真的形式,模仿真實的銀行資訊,但實際上也只是詐騙集團設計的另一個假帳號,所以只要是將錢交出去的行為,都應反覆確認資訊的真偽。

    「人頭帳戶」陷阱多,切勿以身試法

    提醒大家,千萬不要將自己的銀行帳戶、金融卡或證件,交給陌生人或來路不明的人使用,以免成為詐騙集團的幫兇,甚至可能面臨法律責任。若發現自身帳戶,有來路不明的收款、或多筆小額轉帳,也務必即時確認來源,通報銀行確認該款項的合法性。

    善用政府資源,查詢可疑投資訊息

    政府單位設有反詐騙專線「165」以及相關網站,提供民眾查詢可疑投資訊息、檢舉詐騙案件等服務。若你接獲可疑投資資訊、或遇到可疑投資行為,請立即撥打「165」或至相關網站查詢。

     

    3.誤入投資陷阱怎麼辦?

    若你不幸成為投資詐騙的受害者,請務必保持冷靜,並立即採取以下行動:

    保留相關證據,報警處理

    保留所有與投資詐騙相關的證據,例如:投資合約書、匯款證明、對話紀錄、網站截圖等,並立即向警方報案,尋求法律途徑解決。

    尋求專業律師協助

    投資詐騙案件,可能涉及到民法與刑法的法律問題,建議大家立即尋求專業律師協助,讓律師幫助我們釐清案情、研擬訴訟策略、爭取最大保障;律師亦能幫我們,在面對複雜的法律程序時,能夠安心地將案件交給專業人士處理。

     

     

    4.這2行為最好避免,否則恐成投資詐騙共犯

    在某些情況下,即使我們是出於善意或無心之過,也可能因為參與投資詐騙而成為共犯,如上述提及:提供帳戶或金融卡給他人使用,即使我們不知道對方從事詐騙行為,但只要你將自己的帳戶提供給他人使用,並用於收取或轉移詐騙所得,就可能被認定為幫助犯,面臨法律責任。

    還有一種是:招攬他人加入投資,卻不知情是詐騙,如果在不知情的情況下,被詐騙集團利用,成為其招攬會員的下線,自以為是好康到相報,等到東窗事發,發現本身也是受害者,但因為你的行為在客觀上,已經構成幫助詐騙集團吸金,仍有可能被認定為共犯。

     

     

    近幾年的詐騙模式著實難防,即便稍有相關金融專業的族群,都有可能因一時疏忽,而誤入詐騙集團的陷阱,所以在現在資訊如此透明的時代,但凡看到任何要將自己錢財、重要個資交出去的行為,都務必要反覆確認、或聯繫警政機構,確認該資訊的真偽與否,別因為看起來很像、或是有著某名人背書,就傻傻地走進圈套當中。

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